ลำดับการถอนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ควรคิดก่อนตัดสินใจ
มืออาชีพที่เปลี่ยนงานหลายครั้งในกรุงเทพฯ มักมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมากกว่าหนึ่งบัญชี การถอนทั้งหมดในวันลาออกอาจดูเรียบง่าย แต่ไม่ได้เหมาะกับทุกกระแสเงินสดหลังเกษียณ
แยกกองทุนตามจังหวะการรับเงิน
บางกองทุนโอนเข้าบัญชีได้เร็วหลังลาออก บางแห่งใช้เวลาหลายสัปดาห์ จัดตารางตามวันที่เงินเข้าจริง ไม่ใช่แค่วันที่ยื่นคำขอ เพื่อไม่ให้ช่วงเปลี่ยนผ่านขาดสภาพคล่อง
ดูเงื่อนไขภาษีและอายุก่อน
เงื่อนไขการหักและสิทธิประโยชน์ทางภาษีอาจต่างกันตามอายุและรูปแบบการรับเงิน การถอนกองทุนที่เงื่อนไขเอื้อในช่วงปีแรกของการเกษียณ แล้วคงกองทุนอื่นไว้ อาจทำให้ภาระรวมเบาลง
เชื่อมกับสิทธิประกันสังคม
ถ้าสิทธิชราภาพยังไม่เริ่มในเดือนที่คุณลาออก กองทุนที่ถอนได้เร็วอาจทำหน้าที่เป็นสะพานรายได้ชั่วคราว ส่วนกองทุนระยะยาวเก็บไว้เมื่อรายได้ประจำจากสิทธิประโยชน์เริ่มนิ่ง
อย่าลืมค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ปีแรก
ค่าซ่อมบ้าน ค่ารักษาทันตกรรม หรือของขวัญแต่งงานลูกในช่วงปีแรกหลังเกษียณ ควรวางไว้ในแผนถอนแยกจากค่าครองชีพรายเดือน เพื่อไม่ให้ต้องถอนฉุกเฉินจากกองทุนที่เพิ่งตัดสินใจคงไว้